Vous aussi optimisez votre déclaration de revenus pour les impôts.
Pour certains c’est une galère, pour d’autres c’est un plaisir.
Accrochez-vous l’article est un peu long mais c’est important pour mieux vous expliquer cette formalité.
Qu’est ce que “la déclaration automatique” ?
Avant 2020 vous deviez remplir votre déclaration en passant par les différents formulaires de la déclaration, peu importe votre situation.
Depuis 2020, l’administration fiscale a mis en place “la déclaration automatique” pour vos impôts.
Si vous êtes éligible à celle-ci vous avez reçu un e-mail pour vous en informer.
Elle va vous simplifier la vie !
En fait l’administration fiscale préremplit votre déclaration avec les éléments qui lui ont été communiqués par vos tiers (employeur, pôle emploi, caisse de retraite…).
Donc si votre situation fiscale n’a pas changé par rapport à l’année dernière, vous n’avez rien à faire !
Prenez tout de même le temps de contrôler le contenu de votre déclaration automatique pour vous assurer que vous n’avez rien à corriger.
Par exemple, vous ne devrez pas utiliser cette déclaration automatique dans les cas suivants :
- choix d’opter pour les frais réels (déduction de vos frais réels pour vos déplacements domicile travail)
- changement de situation : naissance, mariage, divorce…
- revenus locatifs
- tout changement de situation par rapport à l’année d’avant
Contribution à l’audiovisuel public
Si vous n’avez pas de télévision ou de dispositifs assimilés vous n’avez pas à payer cette taxe.
Vous devez donc cocher la case ORA.
Même cas si vous regardez les chaines TV via un ordinateur portable.
A ce jour cela n’entre pas dans le champ d’application de cette taxe.
Pour plus de précisions vous pouvez consulter les liens ci-dessous :
Frais réels ou déduction forfaitaire de 10% ?
“Si vous estimez que vos dépenses professionnelles sont supérieures au montant de la déduction de 10 %, vous pouvez demander la déduction de vos frais pour leur montant réel et justifié.” Notice site impôts.gouv.fr
Pour faire simple, si vous faîtes plus de 40kms aller retour pour votre trajet domicile travail, vous avez intérêt à opter pour les frais réels.
Ainsi vous paierez moins d’impôts qu’avec la déduction forfaitaire des -10%.
Grâce aux frais réels vous pouvez aussi déduire d’autres coûts :
- parking
- péage
- frais de repas
- …
Selon votre situation, avec ce choix vous pouvez vraiment diminuer votre imposition.
En cas de doute, vous pouvez consulter la notice du site des impôts qui est très bien faite.
Dans le cas contraire, si vous avez peu de trajet et de frais, optez pour la déduction forfaire de -10%.
Si votre situation financière devient complexe, vous y gagnerez à faire appel à un expert comptable pour qu’il fasse la déclaration pour vous.
Le coût de sa prestation sera plus que rentabilisée par les économies d’impôts que vous réaliserez.
Revenus des valeurs et capitaux mobiliers
Si vous en avez, les montants sont normalement déjà pré remplis par l’organisme gestionnaire de vos fonds (banques, courtiers…).
Chaque organisme est obligé de vous fournir un récapitulatif des montants qu’il communique à l’administration fiscale.
Ce document s’appelle l’Imprimé Fiscal Unique.
Vérifiez quand même les informations pré-remplies.
Temps nécessaire pour optimiser votre déclaration
Ne faîtes pas votre déclaration à la dernière minute.
Prévoyez de la faire au moins une semaine avant la date butoir.
Premièrement cela sera une grande source d’erreurs et de stress.
Deuxièmement vous allez devoir réunir plusieurs papiers officiels pour vérifier et/ou compléter votre déclaration :
- bulletin de salaire avec revenu fiscal à déclarer
- relevé de votre banque avec les produits financiers imposables (Imprimé Fiscal Unique)
- …
Troisièmement, en faisant votre déclaration suffisamment en avance, vous aurez le temps de la préparer pas à pas grâce à cet article.
Ensuite vous pourrez la relire tranquillement et vérifier à tête reposée que tout est correct avant de la valider.
Notez aussi que c’est à vous de vérifier quelle est votre date butoir pour valider votre déclaration.
Déduction des pensions alimentaires
Pensez à déduire les pensions alimentaires que vous avez versés et perçus.
N’hésitez pas à contacter votre centre des impôts pour déterminer si elles sont déductibles ou non de vos revenus.
L’impôt sur la fortune immobilière
Vous avez un patrimoine net immobilier supérieur à 1 300 000€ ?
Alors vous y êtes assujetti, vous devez le déclarer en même temps que vos revenus.
Revenus fonciers
Déclarez vos revenus et déficits fonciers.
Vérifiez bien vos calculs pour être sûr de ne pas avoir oublié des revenus ou charges.
N’oubliez pas de mentionner vos déficits reportables des années antérieures.
C’est crucial car par défaut, c’est une source de revenus qui est très fortement taxée.
Vous avez donc intérêt à optimiser votre déclaration de revenus pour les impôts. Notamment en mettant en place une stratégie fiscale liée au déficit foncier.
Emplois de personnes à domicile
Vous avez fait à appel à une nounou, une crèche, une femme de ménage ou encore un jardinier ?
Mentionnez le dans votre déclaration car vous bénéficierez d’une réduction d’impôts.
Cliquez ici pour plus de détails sur ces crédits d’impôts.
Revenus des locations meublées
Déclarez vos recettes et déficits liés à vos revenus des locations meublées.
Vérifiez bien vos calculs pour être sûr de ne pas avoir oublié des revenus, charges ou amortissements si vous êtes au réel.
N’oubliez pas de mentionner vos déficits reportables des années antérieures.
C’est une des catégories sur lesquelles vous pouvez vraiment optimiser vos revenus pour les impôts.
Réduction d’impôt pour investissement dans une PME
Si vous avez investi dans une entreprise de moins de 50 salariés, vous pouvez peut être bénéficier de cette réduction d’impôts.
Vous avez changé de domicile ?
Si vous avez changé d’adresse en cours d’année, mais ne l’avez pas encore déclaré aux impôts, c’est le bon moment pour le faire.
Vérifiez absolument votre déclaration avant de la valider
Ce n’est pas parce que des informations de votre déclaration sont pré-remplies par le fisc que vous ne devez pas les vérifier.
Vous êtes responsable de la totalité de votre déclaration.
Elle doit être sincère et véritable.
C’est donc le reflet exact de votre situation.
Portez donc une attention particulière si vous avez eu des changements par rapport à l’année passée.
Ci-dessous quelques exemples d’informations clefs à vérifier :
- état civil
- adresse de votre résidence principale
- situation familiale
- passage d’un mi-temps à un temps plein
- salaires (regarder le cumul net imposable en bas de votre fiche de paye)
- autres sources de revenus
- pensez à cocher les cases nécessaires pour votre situation :
- contribution à l’audiovisuel public
- parent isolé
- …
Cette vérification avant validation est très importante pour vous.
De facto, cette déclaration sert à calculer si vous êtes imposable ou non imposable.
Elle permet de calculer le montant d’impôts que vous payerez.
De même, elle vous servira pour justifier vos revenus et situation fiscale auprès de différents organismes d’état, privés et bancaires.
Par exemple, vous en aurez besoin pour :
- une demande de crédit
- location d’un logement
- ou encore une demande d’aide financière
En cas d’erreur, pas de panique il y a oups.gouv.
Ce site du gouvernement vous permet de rectifier votre déclaration en cas d’erreurs, même après la date limite de déclaration.
Passé ce délai, généralement fixé à novembre de l’année, vous n’aurez plus d’excuse.
En effet en signant votre déclaration, vous êtes entièrement responsable de la véracité de toutes les informations qui y sont inscrites.
Pour de plus amples informations sur toutes ces thématiques vous pouvez consulter cet article.
Grâce à tous ces conseils, vous optimisez grandement votre déclaration de revenus pour les impôts.
Pour aller plus loin dans l’optimisation de vos impôts
Vous vous demandez peut être comment la déclaration d’impôts peut être un plaisir ?
En choisissant une stratégie fiscale optimisée à votre situation, vous ne serez que très faiblement imposé sur les revenus de vos investissements.
Par exemple des revenus locatifs.
Si c’est votre cas, vous serez heureux de voir le peu d’impôts que vous payez, alors que vos revenus locatifs ont au contraire augmentés.
Ce qui est fantastique c’est que vous pouvez posséder des investissements immobiliers rentables, et qui vous permettent de réduire vos impôts pendant plusieurs années.
Évidemment vous n’aurez jamais cela avec un programme immobilier neuf vendu par les promoteurs immobiliers et les médias (loi scellier, loi pinel…).
Pour allier rentabilité immédiate et optimisation fiscale, vous devez bénéficier d’un accompagnement sur mesure.
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